8 استراتيجيات للإدارة المالية ودورها في تحسين منشأتك

يعتبر المال عصب العمل التجاري، لذلك يجب الاهتمام بوضع الخطط والاستراتيجيات لإدارته، لفهم استراتيجيات الإدارة المالية التي يحتاج أن يلم بها القائمون على المؤسسات. بالإضافة إلى التحكم في الإجراءات التي تضمن تحقيق المؤسسة للأرباح من المشاريع. هذا ما نتعرف عليه في دليلك حول الإدارة المالية. 

 

تعريف استراتيجيات الإدارة المالية 

المال رئيس سيء لكنه خادم ممتاز، هذا ما قاله بي تي بارنوم أحد أشهر رجال الأعمال الأمريكيين، حيث تعكس هذه المقولة أهمية المال بالنسبة للشركات والمؤسسات أي كان مجالها واستغلاله جيدًا في تطور الشركة، لذلك تعد استراتيجيات الإدارة المالية للشركات ودورها في تحسين منشأتك من الأمور التي يجب فهمها جيدًا. 

تعرف الإدارة المالية بأنها إمكانية التعامل مع المال وإدارته والتحكم فيه بالشكل الذي يحقق أهداف الشركات والمؤسسات، سواء كانت قصيرة أو طويلة الأمد، بالإضافة إلى تحقيق الأهداف السوقية التي تضمن نمو المؤسسة وتطورها.

 

استمتع بتجربة حلول المالية والمحاسبة من باور ERP 

 

حسنًا لنترك التعريف جانبًا وربما نفهمه بشكل أفضل من خلال عرض الاستراتيجيات المالية؛ التي تساعد على النمو وتحسين استغلال الموارد المالية لتنفيذ المشروعات بشكل أمثل وهو هدفك النهائي للنمو والتحسين: 

  

تقييم النفقات والتخطيط للاستثمارات المستقبلية 8 استراتيجيات للإدارة المالية!!

1. تقييم البيانات المالية

المعرفة كنز كبير يجب استغلاله، هذه هي النصيحة الأولى التي نبدأ بها ونقدمها لك. لأن قراءة البيانات والأرقام حول البيانات المالية للمؤسسة تساعد على تحسين اتخاذ كافة القرارات المالية، وإلى أي مدى سيكون النجاح في تنفيذ المشروعات.  

2. جدولة المعاملات المالية

تعتبر جدولة المعاملات المالية للشركات من الاستراتيجيات المهمة للإدارة المالية، حيث لا يمكن الاستفادة من مزايا الموارد المالية إلا من خلال جدولة كل معاملاتك المالية في المؤسسة، بالإضافة إلى إمكانية استغلال التكنولوجيا في الجدولة عبر الحواسيب، حيث تعمل تلقائيًا بتحديد مواعيد مسبقة دوريًا لجدولة كل معاملة مالية. 

3. تحديد الميزانيات

إذا كنت صاحب شركة أو مشروع، تفهم جيدًا ماذا يعني هذا. إنك الآن في بداية المشروع، وبالتالي فإن تحديد الميزانية حسب التوقعات المحتملة للأرباح أو الخسائر تتطلب وجود سقف معين للمصروفات. هذا التحديد بالطبع عملية دورية مستمرة خلال الفترة المحددة للمشروع، ويتحدد على أساسها الأداء المالي في تنفيذ المشروع واقعيًا. وهي من أهم استراتيجيات الإدارة المالية على أي حال.  

4. متابعة النفقات الفعلية

السيطرة على الأداء المالي للمشروعات من استراتيجيات الإدارة المالية أيضًا. لكن ربما الآن تسأل إذا كنت صاحب شركة كيف تتم هذه السيطرة؟ 

نصيحتي لك الآن هي وضع رؤية متكاملة على كافة أنشطة الشركة المالية حيث يساعدك على معرفة الأرباح والخسائر. استخدم كشوفات الحسابات التي تمنح ملخص الأداء المالي للشركة خلال فترة زمنية محددة. 

5. تحديد نسب الأرباح

توزيع أرباح مؤسستك أمر مهم بالطبع. هذه استراتيجية أخرى من استراتيجيات الإدارة المالية التي يجب وضعها. حيث تحديد نسب يجري توزيعها على المساهمين وتحديد نسبة ربحهم حسب كل سهم، وهي طريقة جيدة لنمو استثمارات المؤسسة المستقبلية بلا شك.  

6. هيكلة رأس المال

التخطيط رأس كل أمر. هذه ليست مقولة نقولها في موضوع إنشاء بقدر ما هي حقيقة للإدارة المالية لمؤسستك. يجب أن تتضمن الاستراتيجيات الموضوعة هيكلة رأس المال بتقييم المزايا والمخاطر المرتبطة به. عليك كصاحب شركة أو مدير مالي تنفيذي الموازنة بين المزايا والمخاطر وهذا من صميم الهيكلة.  

 

قد يهمك أيضا : شروط وإجراءات الحصول على السجل التجاري في السعودية

 

7. التخطيط للاستثمارات المستقبلية

يعتبر التخطيط للاستثمارات المستقبلية من استراتيجيات الإدارة المالية المهمة بالنسبة للمؤسسات، وذلك لأنها تهدف إلى:  

• تحديد أولويات الاستثمار في المؤسسة.  
• تساعد المؤسسة على التوجه للاستثمارات الأكثر إفادة للمؤسسة على المدى البعيد.  

8. إدارة رأس المال المتداول

يجب تخطيط الموارد بشكل جيد، خاصة إذا كان الأمر يتعلق برأس المال المتداول للمشروعات، حيث يتم إدارة رأس المال لتغطية التوريدات والمشتريات الخاصة بالمؤسسة، وتلبية احتياجاتها في الوقت الحالي ـفي نفس الوقت الذي يجب ألا يؤثر إدارة رأس المال المتداول على النشاط التشغيلي للمشروعات المختلفة مستقبلًا.  

 

تعرف على باقاتنا المتنوعة من دفاتر ، لتستفد من المرونة والتكيف الذي نقدمهما بما يتناسب مع مؤسستك سواء كانت صغيرة، متوسطة أو كبيرة

  

جوانب الادارة المالية  

إذا كنا تحدثنا بإسهاب حول استراتيجيات الإدارة المالية، فلا معنى لهذه الاستراتيجيات بدون الحديث عن مجالات وجوانب الإدارة المالية لشركتك. لذلك يجب وضعها في الاعتبار. 

 فلنعطي مثالًا إذن.. 

أي مشروع تبدأ بتنفيذه، يحتاج إلى تحضير كافة الجوانب؛ ومن أهمها وضع الميزانية وإدارة المال المتدفق أو الاستثمارات، وإدارة الإنفاق بما يحقق الربح والبعد عن المخاطر وإعداد البيانات المالية. 

هذا ما تحدثنا عنه في الاستراتيجيات سابقًا. فإذا قمت بتنفيذها يضمن هذا نجاح للمشروع أيا كان نوعه. وعليه نفهم أكثر هذه الاستراتيجيات بما يعرف بجوانب الإدارة المالية وهي: 

1. تحديد الميزانية عبر وضع الخطط المالية وتخصيص الموارد الكافية لتحقيقها.

2.  التنبؤ ووضع خطة بالتوقعات المستقبلية حول الأداء المالي بما يرفع نمو المشروعات وتحسينها.

3. خطط إدارة المخاطر حيث لا تخلو أي مشروعات من أخطار أسعار الفائدة أو المخاطر المالية، التي تحدث بسبب تقلبات السوق المحلي والدولي.

 

الوظائف التي تندرج تحت الإدارة المالية في شركتك 

البناء الهيكلي لشركتك مهم بالطبع للحفاظ على النظام، لذلك يجب أن تكون شركتك تندرج فيها هذه الوظائف تحت قسم الإدارة المالية. ولكل وظيفة مهمة محددة: 

 

• وظيفة مراقب مالي

  مهمة هذه الوظيفة إدارة التدفق المالي والإشراف على ميزانيات المشروعات.

• وظيفة مدير استثمار

  مهمته تحليل السوق المالي وتقديم النصائح لكافة المستثمرين. كذلك اختيار الأصول المالية.

• وظيفة مدير التأمين

  مهمته الرئيسية تقييم الأوضاع المالية للمؤسسة مع تقديم تحليل شامل حول المخاطر المتوقعة للمشروعات والاستثمارات. 

 

إقرأ أيضا: ما هي إدارة الشئون المالية وأهميتها وأهدافها؟

  

أهمية الإدارة المالية ودورها في القطاع العام والخاص 

حديثنا السابق حتى الآن يعني أن الإدارة المالية لا يمكن إغفال دورها في مؤسستك. لذلك الاهتمام بها ليس رفاهية، بل أساس من أساسيات النجاح لمشروعك واستثماراتك.  

فإذا كانت الشركة في القطاع العام أو الخاص، سواء في السوق المحلي أو الدولي. هذا يعني وضع الإدارة المالية الجيدة في الاعتبار وذلك لأنها تحقق الأهداف التالية: 

• المساعدة في التخطيط المالي

لأن استراتيجيات الإدارة المالية تلعب دورًا في تحسين المشروعات، وبالتالي الحصول على تصنيف أعلى بين المنافسين.

• كفاءة تنظيمية جيدة

  من أهداف الإدارة المالية تحقيق أكبر قدر من الربح مع تجنب مزيد من المخاطر.

• ترشيد التكاليف المالية

والوصول لأرباح مع أقل نفقات وتكاليف. هذا الهدف يتم عبر مراقبة جيدة للميزانية والتكاليف، بالإضافة إلى تحليل توقعات المتطلبات المالية للاستثمارات في المستقبل.

• تدفق السيولة

حيث تقوم الإدارة المالية بتوفير مثالي للسيولة المالية، بما لا يحدث أي أعطال للإنتاج أو تنفيذ المشروعات في الواقع، حيث الهدف النهائي لذلك عدم وصول المؤسسة لنقطة الاستدانة. 

  

أخطار إهمال الادارة المالية 

إذا كنا تحدثنا حول أهمية الإدارة المالية وكيفية تحقيق الاستراتيجيات المختلفة لها، فهذا يجعلنا نصل لنتيجة حتمية وهي عدم إغفال دور الإدارة المالية او إهمالها. وذلك لأن إهمال دورها يعني نتيجة في غير مصلحة الشركة حيث: 

 

• قصور توزيع الأموال

  إهمال جوانب واستراتيجيات الإدارة المالية يعني القصور في الاستخدام الصحيح للأموال. وبالتالي تقليل الكفاءة التشغيلية في تنفيذ المشروعات المختلفة.

• تقليل فرص الاستثمار

  إذا كانت من ضمن الأهمية زيادة الاستثمارات، فإن عدم الاهتمام بالإدارة المالية يعني عدم وجود فرص جيدة للاستثمارات وعدم اتخاذ قرارات جيدة بشأنها.

• تخبط في اتخاذ القرارات المالية

  لا يمكن اتخاذ قرار صحيح بشأن القرارات المالية للاستثمارات إلا من خلال جوانب الإدارة المالية. 

 

ملخص 

ختامًا، بشكل مختصر فإن استراتيجيات الإدارة المالية لا يمكن الاستغناء عنها، حيث تتعدى أهميتها تحسين هياكل استثمارات الشركات إلى زيادة الربح والتنافسية للشركة، بل تصنيف قوتها في السوق المحلي والدولي، لذلك فإن تنفيذ تلك الاستراتيجيات له أهمية كبيرة، وفي المقابل فإن إهمال تنفيذها يضعف من نمو هذه الشركات وتنافسها مع المؤسسات الأخرى.

 

استشر اليوم متخصصينا عبر خدمة واتساب من دفاتر لضمان التفاعل السريع والمباشر

 

ما هو تعريف الإدارة المالية؟

ما هو تعريف الإدارة المالية؟تنظيم وتخطيط أمثل ومراقبة لكافة المشاريع في المؤسسة، حيث السيطرة والتحكم في التدفقات المالية والموارد لتحقيق أعلى ربح وترشيد تكاليف لتمويل الاستثمارات وتنفيذ المشروعات، كما تنطوي الإدارة على عدة استراتيجيات يجب تحقيقها لمزيد من تحقيق الهدف النهائي للمؤسسة.ما هي أهداف الإدارة المالية؟ترتبط الإدارة المالية باتخاذ القرارات المالية السليمة من خلال تحقيق عدة أهداف. منها تحقيق مزيد من الربح عبر الاستثمارات. كذلك تعظيم الثروة وزيادة رأس المال وهيكلته ليحقق مزيد من النمو للمؤسسات.